The Decline of Non-Military Montepíos in Early Mexico: A Historical, Actuarial, and Financial Approach
Article Sidebar
Main Article Content
Abstrakt
This article examines the historical and actuarial causes behind the decline of non-military Montepíos – public pension-paying institutions for civil servants in New Spain (early Mexico) – following the conclusion of the wars of independence in 1821. By combining historical, institutional and actuarial perspectives, it argues that their collapse resulted less from the fiscal and political turmoil of early independent Mexico than from their structural design flaws. These Montepíos operated as pay-as-you-go (PAYG), defined-benefits systems lacking mechanisms to balance contributions and payouts, leading to chronic underfunding. Through archival evidence and demographic data, this paper reveals a mismatch between short contribution periods and long deaccumulation periods, driven partly by gender and marriage patterns that extended the duration of survivor pensions. This study contributes to the understanding of how early welfare institutions in Spanish America anticipated the challenges of modern pension systems, demonstrating that institutional fragility often arises from the interaction between actuarial design and socio-demographic dynamics.
Downloads
Article Details
Utwór dostępny jest na licencji Creative Commons Uznanie autorstwa 4.0 Międzynarodowe.
Bibliografia
Arnold, L. (1988). Bureaucracy and Bureaucrats in Mexico City, 1742–1835. Tucson: University of Arizona Press.
Arrom, S. M. (1993). Reviewed Work: Social Assistance and Bureaucratic Politics: The Montepíos of Colonial Mexico, 1767–1821 by D. S. Chandler, The Hispanic American Historical Review, 73 (1), pp. 153–154. DOI: 10.1215/00182168-73.1.153.
Arrom, S. M. (2007). Las Señoras de la Caridad: pioneras olvidadas de la asistencia social en México, 1863–1910, Historia Mexicana, 57 (2), pp. 445–490.
Burkholder, M. A., Chandler, D. S. (1977). From Impotence to Authority. The Spanish Crown and the American Audiencias, 1687–1808. Columbia and London: University of Missouri Press.
Cabrera-Siles, E., Escandón, P. (1993). Historia del Nacional Monte de Piedad, 1775–1993. México: Nacional Monte de Piedad.
Chandler, D. S. (1986). The Montepíos and Regulation of Marriage in the Mexican Bureaucracy, 1770–1821, The Americas, 43 (1), pp. 47–68. DOI: 10.2307/1007118.
Chandler, D. S. (1991). Social Assistance and Bureaucratic Politics: The Montepíos of Colonial Mexico, 1767–1821. Albuquerque: The University of New Mexico Press.
Commons, A. (1995). La población de Nueva España en 1790, Tempus. Revista de Historia de la Facultad de Filosofía y Letras, 3, pp. 7–111.
Covarrubias, J. E. (2000). La moneda de cobre en México, 1760–1842, un problema administrativo. México: UNAM and Instituto de Investigaciones Dr. José María Luis Mora.
Dehouve, D. (1993). Introducción a la parte histórica. In: Prestar y pedir prestado. Relaciones sociales y crédito en México del siglo XVI al XX (pp. 19–24), M. N. Chamoux, D. Dehouve, C. Gouy-Gilbert, M. Pepin Lehalleur (Eds.). México: Centro de Investigaciones y Estudios Superiores en Antropología Social (CIESAS) and Centro de Estudios Mexicanos y Centroamericanos.
Dion, M. (2005). The Political Origins of Social Security in Mexico During the Cárdenas and Ávila Camacho Administrations, Mexican Studies / Estudios Mexicanos, 21 (1), pp. 59–95. DOI: 10.1525/msem.2005.21.1.59.
Esping-Andersen, G. (1990). Three Worlds of Welfare Capitalism. Princeton: Princeton University
Press.
Farfán-Mendoza, G. (2008). Los orígenes del seguro social en México: un enfoque neoinstitucional histórico. México: Instituto de Investigaciones Jurídicas, UNAM.
Fuentes, M. L. (1999). La asistencia social en México. Historia y perspectivas. México: Ediciones del Milenio.
Gálvez-Ruiz, M. A. (2019). La política matrimonial sobre los empleados públicos en Indias y los montepíos oficiales en las postrimerías del periodo colonial, Revista de Indias, 79 (275), pp. 79–110. DOI: 10.3989/revindias.2019.003.
García-de la Rasilla, M. C. (1967). El Montepío Militar. La asistencia social en el ejército de la segunda mitad del siglo XVIII, Revista de Historia Militar, 63, pp. 124–159.
Gonzalbo-Aizpuru, P. (2005). Familia y orden colonial. México: El Colegio de México (Centro de Estudios Históricos).
Gonzalbo-Aizpuru, P. (2013). Educación, familia y vida cotidiana en México virreinal. México: El Colegio de México (Centro de Estudios Históricos).
Gonzalbo-Aizpuru, P. (2018). Los muros invisibles. Las mujeres novohispanas y la imposible igualdad. México: El Colegio de México.
Herráez-S. de Escariche, J. (1949). Beneficiencia de España en Indias (avance para su estudio). Sevilla: Escuela de Estudios Hispanoamericanos de Sevilla.
Herráiz-de Miota, C. (2005). Los montepíos militares del siglo XVIII como origen del sistema de clases pasivas del Estado, Revista del Ministerio de Trabajo e Inmigración, 56, pp. 177–208.
Jáuregui-Frías, L. A. (1992). La anatomía del fisco colonial. La estructura administrativa de la Real Hacienda Novohispana, 1786–1821, dissertation to obtain a PhD in History. México: El Colegio de México (Centro de Estudios Históricos).
Jáuregui-Frías, L. A. (1999). La Real Hacienda de Nueva España, su administración en la época de los Intendentes, 1786–1821. México: Facultad de Economía, UNAM.
Leonor-Roa, M. C. (2006). Los Montepíos de oficinas: su política de pensiones a viudas y huérfanos, 1784–1790, thesis to obtain a B. A. in History. Mexico: UNAM.
Leonor-Roa, M. C. (2021). La gracia real y su aplicación en la protección a viudas y huérfanos a través del Montepío de Oficinas de la Nueva España, 1784–1804, thesis to obtain a Master’s degree in History. Mexico: UNAM.
Manuscript about the title of appointment of Francisco de Armas as the new administrator of Revenues. [Title of Appointment, 1822]. (1822). (“Nombramiento del 11 de enero de 1822, expedido por la Regencia del Imperio en favor de Francisco de Armas como Administrador de Rentas en Cuautitlán”), “Fondo manuscritos e impresos de la Guerra de Independencia, 1785–1905 y sin fecha”, Book No. 51,134, Centro de Estudios de Historia de México (CEHM),
http://www.cehm.org.mx/Buscador/VisorArchivoDigital?jzd=/janium/JZD/XLI-1/7-24/490/XLI-1.7-24.490.jzd&fn=51134 (accessed: 01.10.2025).
Marichal, C. (2015). La economía de la época borbónica al México independiente, 1760–1850. In: Historia económica general de México. De la Colonia a nuestros días (pp. 173–209), S. Kuntz-Ficker (Ed.). México: El Colegio de México.
Marichal, C., Topik, S., Frank, Z. (Eds.). (2017). De la plata a la cocaína. Cinco siglos de historia económica de América Latina, 1500–2000. México: El Colegio de México and FCE.
Nadales Álvarez, M. J. (2009). Montepíos en el ejército del siglo XVIII. In: El mar en los siglos modernos (pp. 305–316), M. R. García-Hurtado, D. L. González-Lopo (Eds.). Santiago de Compostela: Junta de Galicia.
Nava-Tirado, A. J. (2022). Las viudas y pupilos no tienen otro padre que vuestra majestad. El Montepío de Oficinas de la Nueva España: anatomía institucional, funcionamiento y actividad crediticia (1784–1804), thesis to obtain a Master’s degree in History. México: El Colegio de San Luis, A. C.
Pozas-Horcasitas, R. (1992). El desarrollo de la seguridad social en México, Revista Mexicana de Sociología, 54 (4), pp. 27–63. DOI: 10.2307/3540936.32. Puterman, M. L. (2005). Markov Decision Processes. Discrete Stochastic Dynamic Programming. New York: John Wiley & Sons.
Reglamento para el gobierno del Monte-pio de Viudas, y Pupilos de Ministros de Audiencias, Tribunales de Cuentas, y Oficiales de Real Hacienda de la comprehesion del Virreynato de Nueva España. [Reglamento Ministros]. (1781). Approved by the King of Spain in 1770, printed by F.de Zúñiga y Ontiveros, 2nd reimpression to incorporate amendments, Mexico City.
Reglamento para el Monte-pio de Viudas y Huérfanos de los Empleados. [Reglamento Empleados]. (1784). Approved by the King of Spain in 1784, printed by F. de Zúñiga y Ontiveros,Mexico City.
Romero-Ibarra, M. E. (2021). El Monte de Piedad de México: su origen y desarrollo, AREAS: Revista Internacional de Ciencias Sociales, 41 (Experiencias de finanzas populares en el Mundo iberoamericano en los siglos XIX y XX: cajas de ahorros y montes de piedad), pp. 11–25. DOI:10.6018/arics.470081.
Rumeu-de Armas, A. (1944). Historia de la previsión social en España. Cofradías, gremios, hermandades, montepíos. Madrid: Revista de Derecho Privado.
Sanciñena-Asurmendi, T. (1999). La Audiencia en México en el reinado de Carlos III. México: Instituto de Investigaciones Jurídicas, UNAM.
Sobrevilla-Perea, N. (2016). “Hallándome viuda sin recursos, sin apoyo y en la más deplorable situación”: El montepío militar y la creación del Estado en el Perú (1800–1880), Caravelle,106, pp. 15–30. DOI: 10.4000/caravelle.1897.
Tenenbaum, B. (1986). The Politics of Penury: Debts and Taxes in Mexico, 1821–1856. Albuquerque:University of New Mexico Press. A Spanish translation, with some changes, is: Tenenbaum, B. (1986). México en la época de los agiotistas, 1821–1857. Mexico: FCE.
Valdés, S. (2002). Políticas y mercados de pensiones. Santiago: Universidad Católica de Chile.
Vázquez, J. Z. (1984). El ejército, un dilema del gobierno mexicano (1841–1846). In: Problemas de la formación del estado y de la nación en Hispanoamérica (pp. 319–338), I. Buisson, G. Kahle, H.‑J. König, H. Pietschmann (Eds.). Bonn: Inter Naciones.
Vázquez, J. Z. (2009). Dos décadas de desilusiones. En busca de una fórmula adecuada de gobierno (1832–1854). México: El Colegio de México and Instituto de Investigaciones Dr. José María Luis Mora.
Villamil, A. (1877). Memoria histórica del Nacional Monte de Piedad. México: Impr. de I. Escalante.